2017-04-22 13:25 中央社 記者韋樞台北22日電

兆豐金控旗下兆豐銀行去年8月遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元。

兆豐金董事長張兆順說，被罰原因，根本不是涉及洗錢，

而是兆豐銀內部沒有防制洗錢文化。

張兆順分析，兆豐銀遭罰原因是因為美國對於洗錢防制的觀念，

已由過去的以「法條」為本，改由「風險」為本。

簡單地說，以前銀行有沒有洗錢，依循的是主管機關的法令規定，

但現在銀行必須自行建立防制洗錢的內部規範，

並說服主管機關相信這套系統有用。

張兆順舉例，在台灣只要一次提領超過新台幣50萬元現金，

依規定須向主管機關申報，但實際上，往來客戶可能是收現金的商家，

有大筆現金進出不是怪事，反倒是平常用匯款交易的客戶，

突然要提領20萬元的現金，銀行內部必須注意。

張兆順說，紐約分行遭美國重罰，根本不是因為有疑似涉及洗錢的交易，

而是內部沒有防制洗錢的文化。

海外分行的資訊系統只能說是「帳務系統」，

並非「洗錢防制系統」，若出現異常交易，「根本不會叫」。

一次遭重罰1.8億美元(約新台幣57億元)讓兆豐金頗為沉痛，

決定讓文化、系統一次到位。他說，紐約分行將在明年完成第1階段系統建議，

花費逾千萬美元，目前40至50人的建制中，法務人員多達7至8人。

此外，兆豐銀總行目前有超過70人已取得反洗錢防制師(ACAMS)認證，

還有逾700人正在上課，這些費用都由公司支付。

張兆順說，去年9月到職時內部如同草木皆兵，他一天到晚煩外商銀行來幫員工上課，

很多員工一開始聽不懂洗錢防制是怎麼回事，

到現在兆豐銀每年以獲利的10%用於洗錢防制。

張兆順說，以前總行對分行「不聞不問」，

但這次投入的資源，讓紐約DFS也豎起大拇指，

稱讚兆豐金的反應速度，不輸國際級大銀行。

2017-04-20 16:13聯合報 記者賴佩璇

台北地檢署偵辦兆豐銀海外涉洗錢案，去年底依違反證交法等罪，

起訴兆豐金前董座蔡友才、兆豐金前主秘王起梆、

兆豐銀紐約分行經理黃士明等4人；

針對DFS指控兆豐銀洗錢中，

有關美國通匯銀行與兆豐銀紐約分行匯款交易部分，

2012年至2014年間總筆數共17033筆，檢方今公布初步調查結果，

認為此部分查無不法。

行政院在去年11月3日「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組第9次會議」公布，

2012年至2014年間，兆豐銀紐約分行與巴拿馬地區二分行，

匯款交易資料總筆數達17033筆，此部分北檢今對外公布初步調查結果，

認定查無不法。

美國紐約州金融服務署（NYDFS）在2012年1月至3月間，

對兆豐銀紐約分行進行業務檢查，發現該行於2012年至2014年間，

與巴拿馬分行有頻繁的異常交易，金額約達115億美元，

其中有174筆可疑交易。

包括有不少來自巴拿馬分行被退回鉅款的帳戶仍持續匯款，

還出現匯款帳戶與收款帳戶所有者相同的情況，

NYDFS認為兆豐銀紐約分行沒申報而重罰1.8億美元（約新台幣57億元）。

北檢先前偵辦兆豐銀海外涉洗錢案，

意外查出兆豐金前董事長蔡友才、前主秘王起梆違法放貸，

轉投資鑒機公司，從中獲利2.25億，並涉內線交易及洗錢，

去年12月2日依特別背信等罪名，起訴蔡、王等4人，

蔡友才被求刑12年。

同案被起訴的還有兆豐金前主秘王起梆、兆豐銀紐約分行經理黃士明，

兩人各被求刑10年、4年；鑒機前董座謝泓源涉偽造文書罪，

但認罪且繳回犯罪所得，獲緩起訴1年，支付公庫30萬元。

《金融股》兆豐銀：可疑交易確定無關洗錢，惟57億罰款要不回

2017年04月21日 15:41 

兆豐金(2886)旗下兆豐銀紐約分行去年疑涉洗錢遭美國重罰57億元新台幣，

北檢第一波先就行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第9會議

所公布兆豐紐約分行3年間共計17033筆可疑交易進行調查，

昨日公布清查結果，初步查核結果並未查出洗錢犯罪行為，

市場期待被重罰的57億元能全數退還。

兆豐銀今天表示，17033筆可疑交易確定和洗錢犯罪無關，

但被美國裁罰的原因是「未落實反洗錢規範，該申報而未申報」。

因此，被裁罰的57億元新台幣不可能退返。

兆豐銀表示，2018年亞太防洗錢評鑑，

台灣將首度接受「亞太洗錢防制組織」（APG） 評鑑，

沒通過會列為高風險洗錢國家，對國銀體系、連帶私銀機構生態，

會是嚴重打擊，包括國際清算和交易的成本都會大幅升高。

兆豐銀表示，為落實法遵，該銀行已經委請PWC(資誠聯合會計師事務所)

設計9大構面的「行動方案」，預計在明年首季會完成，

其中包括管理階層的公司治理，以及洗錢防治交易監督系統建立等。

至於兆豐銀巴拿馬和箇朗分行是否會收掉停業，

兆豐銀表示，仍在評估中，評估的因素包括巴拿馬的主管單位和兩國的外交關係等。